Années d'expertise en régime de retraite collectif
Maryse Demers
Experte-conseils Solutions retraites collectives
Lévis,QC
Profil professionnel
Professionnelle en développement des affaires et en gestion des régimes de retraite collectifs, je cumule près de 30 ans d’expérience dans le secteur financier dont près de 20 ans spécifiquement dans les régimes de retraite collectifs.
Vision stratégique, écoute attentive, leadership et sens aigu de l’analyse sont au cœur de mon approche. J’excelle dans la création et la mise en œuvre de stratégies de croissance cohérentes, le développement de marchés et l’accompagnement des entreprises dans l’optimisation de leurs solutions en avantages sociaux.
Reconnue pour ma capacité à bâtir des relations de confiance durables, à innover et à générer des résultats tangibles, je suis une actrice clé pour toute organisation souhaitant accélérer son développement et maximiser sa performance.
Vue d'ensemble
20
20
1
1
Création de l'analyse démographique
1
1
Création du rapport des résultantes
1
1
Efficiences des résultats
1
1
Innovation de l'offre stratégique
1
1
Questionnaire sur la gouvernance
Expérience professionnelle
Experte-conseils, Avantage collectif RBC
RBC – BANQUE ROYALE DU CANADA
Lévis, Québec
06.2018 - 07.2024
- Développement de nouveaux promoteurs du marché intermédiaire (50 à 500 employés) en mettant en valeur l’Avantage collectif auprès des partenaires RBC et sur le marché.
- Coordonner la mise en œuvre du régime avec les partenaires des différentes lignes d’affaires impliqués dans la prestation de conseils sur les lieux de travail.
- Offrir ou assurer une expérience exceptionnelle aux clients en misant sur l’expérience conseil, l’avantage collectif et en proposant toujours des conseils de premier ordre qui répondent aux besoins de la clientèle.
- Outiller et informer les clients.
- Collaborer à la stratégie de développement auprès des partenaires.
- Identification des groupes cibles pour le développement d’Avantage collectif et repérage des personnes d’influence.
- Solliciter l’obtention de rendez-vous avec des entreprises susceptibles d’offrir le programme Avantage collectif RBC.
Conseillère à la souscription (poste temporaire)
FONDACTION
Québec, Québec
01.2018 - 05.2018
- Consolider et animer la structure militante des Responsables Fondation.
- Participer à l’organisation et à la gestion des campagnes nationales visant la souscription en milieu de travail, ainsi que l’implantation et le développement de la retenue sur le salaire.
- Collaborer à la stratégie de commercialisation auprès des groupes.
- Identification des groupes cibles pour le développement de Fondaction et repérage des responsables potentiels de Fondaction.
- Solliciter l’obtention de rendez-vous avec des entreprises susceptibles d’offrir la retenue sur salaire.
Directrice relations clients
BRASSARD GOULET YARGEAU
Québec, Québec
07.2016 - 12.2017
- Participer au cycle de vente et de mise en place des régimes de retraite.
- Assurer un suivi de qualité aux promoteurs de régime.
- Assurer le lien entre les fournisseurs et le promoteur.
- Assurer un service de qualité aux participants des régimes de retraite sous gestion.
- Assurer la conformité du régime aux lois, règlements et lignes directrices (avec le soutien des experts légaux).
- Participer à la veille des fournisseurs.
- Participer à l’amélioration des processus , des outils et des rapports.
Directrice des ventes
FINANCIÈRE SUN LIFE
Lévis, Québec
01.2015 - 07.2016
- Participer au recrutement et à la formation de nouveaux conseillers.
- Voir à la croissance et à la rentabilité de l’effectif de vente du centre financier.
- Veiller à l’encadrement des ventes et au perfectionnement des conseillers.
- Participer à l’élaboration de stratégies de développement des affaires.
- Représenter l’organisation lors de différents événements et activités de relations publiques.
Directrice développement des affaires Épargne-retr
FÉDÉRATION DES CAISSES DESJARDINS
Lévis, Québec
07.2006 - 07.2013
- Établir et gérer la relation d’affaires auprès du réseau (caisses et Centres financiers aux entreprises (CFE), des vice-présidences régionales (VPR) et des différents intervenants du réseau) par le développement et le maintien d’un partenariat personnalisé et durable visant l’atteinte des objectifs du plan d’affaires de l’entreprise et du réseau.
- Élaborer et établir des stratégies de développement des affaires, des mesures d’amélioration des services et des outils de mise en marché pour le réseau coopératif, visant l’atteinte des objectifs du plan d’affaires des caisses et du CFE, ainsi que la promotion de l’offre Desjardins en épargne-retraite collective.
- Agir à titre d’expert-conseil auprès du réseau coopératif afin d’assurer l’utilisation adéquate des produits et services offerts et de garantir la qualité du service à la clientèle.
- Suivre et expérimenter de nouvelles approches de sollicitation ou de promotion des produits et services afin d’augmenter les ventes.
- Participer à des activités publiques et bénéfiques afin d’assurer une présence dans le milieu des affaires.
- Préparer des activités de formation ou de transfert d’expertise visant à assurer le développement des compétences de la force de vente du réseau des caisses/CFE en épargne retraite collective.
- Suivre les résultats de vente de ses partenaires (PV, VPR, CFE) pour identifier les écarts et mettre en œuvre les actions appropriées afin d’atteindre les objectifs d’affaires (identification de la clientèle cible, formation, coaching en vente et en négociation, animation ou participation aux réunions de vente, séances d’information avec des clients, etc.).
- Participer à la fidélisation et au développement de la clientèle existante en proposant à ses partenaires d’affaires des activités tactiques ou promotionnelles visant à augmenter les revenus et la satisfaction.
- À la suite d’un changement de rôle en 2010, ces tâches ont été transférées à l’équipe de vente.
- Prise en charge des références en provenance du réseau, contacter les clients entreprises prospects afin d’établir un partenariat durable. Analyser la situation et convenir des résultats visés.
- Accompagner l’entreprise dans le choix des solutions appropriées ainsi que dans l’identification des stratégies requises à leur mise en place.
- Coordonner le déploiement du régime auprès des entreprises en collaboration avec le réseau et les différents intervenants.
- Veiller au suivi après-vente afin d’assurer la pleine satisfaction de l’entreprise et du réseau, et y apporter les ajustements si requis.
Planificatrice financière responsable des régimes
CAISSES DU CENTRE-VILLE DE QUÉBEC
Québec, Québec
01.2005 - 07.2006
- Développer l’offre de services pour l’Université du Québec et ses composantes, et en assurer le bon déroulement.
- Assurer la prestation de services et le développement auprès des participants actuels.
- Voir au développement de nouveaux participants.
- Concevoir et présenter des conférences et des rencontres d’information auprès de l’ensemble du personnel de l’Université du Québec.
- Établir des stratégies de développement pour l’ensemble des régimes collectifs détenus par la caisse.
- Agir à titre d’expert-conseil auprès de l’ensemble du personnel de la caisse afin d’assurer l’utilisation adéquate des produits et services offerts ainsi que la qualité du service à la clientèle.
- Analyser les sources d’insatisfaction et recommander des pistes de solution appropriées.
Planificatrice Financière
CAISSES DU CENTRE-VILLE DE QUÉBEC
Québec, Québec
05.2002 - 01.2005
- Accompagnement des clients dans leurs projets de transmission de patrimoine (donations, successions).
- Proposition de solutions adaptées en matière d’épargne, d’assurance-vie et de placements immobiliers.
- Élaboration de bilans patrimoniaux pour identifier les opportunités d’optimisation fiscale.
- Élaboration de stratégies de gestion de patrimoine personnalisées en tenant compte des objectifs à court et long terme des clients.
- Aide à la planification de la retraite en évaluant les besoins futurs et en recommandant des solutions de prévoyance.
- Gestion de portefeuilles clients et suivi personnalisé des investissements financiers.
- Accompagnement des clients lors des moments-clés de leur vie, organisation de rendez-vous thématiques.
- Aide à la prise de décision relative aux finances personnelles et aux investissements.
Conseillère services aux particuliers (différentes
RÉSEAU DES CAISSES DESJARDINS
Québec, Québec
05.1999 - 05.2002
COURTIER EN ASSURANCE DE PERSONNES REPR
Financière Courvie
Québec, Québec
05.1997 - 05.1999
AGENTE EN ASSURANCE DE PERSONNES & REPRÉS
Groupe La Mutuelle du Canada
Lévis, Québec
08.1995 - 05.1997
Formation
Diplôme d’étude professionnelles - Entrepreneuriat
Entrepreneuriat Québec
Québec, Québec 01.2025 -
Diplôme d’étude professionnelles - Professionnel en régime de retraite
Université Laval
Québec, Québec 01.2019 - 06.2020
Certificat en planification financière - Finances
Université Laval
Québec, Québec De/1999 - 2002
Certificat en administration - Administration
Université Laval
Québec, Québec De/1993 - 1995
Technique en Marketing - Marketing
Cégep Limoilou
Québec, QuébecCompétences
- Développement des affaires et gestion de la relation client : identification d’opportunités, expansion de marchés et fidélisation client
- Stratégies de croissance et d’acquisition de clients : élaboration et exécution de plans de développement efficaces
- Gestion de projet et coordination interservices : collaboration avec plusieurs parties prenantes pour assurer une mise en œuvre optimale des solutions
- Expertise en régimes de retraite collectifs : accompagnement stratégique des entreprises dans la mise en place et la gestion des régimes de retraite
- Leadership et accompagnement des équipes de vente : formation, coaching et encadrement des équipes pour maximiser leur performance
- Formation et transfert de connaissances : développement et animation de sessions de formation pour divers acteurs du marché
- Analyse et amélioration des processus : conception et mise en place d’outils de suivi et d’indicateurs de performance
- Négociation et gestion des partenariats : développement de collaborations stratégiques pour favoriser la croissance et l’innovation
Informations complémentaires
Passion pour les voyages, la croissance personnel et professionnel
Langues
Français
Bilingue
English
Élémentaire
Frise chronologique
Diplôme d’étude professionnelles - Entrepreneuriat
Entrepreneuriat Québec
01.2025 -
Diplôme d’étude professionnelles - Professionnel en régime de retraite
Université Laval
01.2019 - 06.2020
Experte-conseils, Avantage collectif RBC
RBC – BANQUE ROYALE DU CANADA
06.2018 - 07.2024
Conseillère à la souscription (poste temporaire)
FONDACTION
01.2018 - 05.2018
Directrice relations clients
BRASSARD GOULET YARGEAU
07.2016 - 12.2017
Directrice des ventes
FINANCIÈRE SUN LIFE
01.2015 - 07.2016
Directrice développement des affaires Épargne-retr
FÉDÉRATION DES CAISSES DESJARDINS
07.2006 - 07.2013
Planificatrice financière responsable des régimes
CAISSES DU CENTRE-VILLE DE QUÉBEC
01.2005 - 07.2006
Planificatrice Financière
CAISSES DU CENTRE-VILLE DE QUÉBEC
05.2002 - 01.2005
Conseillère services aux particuliers (différentes
RÉSEAU DES CAISSES DESJARDINS
05.1999 - 05.2002
COURTIER EN ASSURANCE DE PERSONNES REPR
Financière Courvie
05.1997 - 05.1999
AGENTE EN ASSURANCE DE PERSONNES & REPRÉS
Groupe La Mutuelle du Canada
08.1995 - 05.1997
Certificat en planification financière - Finances
Université Laval
De/1999 - 2002
Certificat en administration - Administration
Université Laval
De/1993 - 1995
Technique en Marketing - Marketing
Cégep Limoilou
Les gens que vous connaissez peuvent-être
Cindy RuelCindy Ruel
Représente service à la clientèle à RBC Banque RoyaleReprésente service à la clientèle à RBC Banque Royale
Hervé UmutijimaHervé Umutijima
Senior Operations Clerk à Banque Nationale du CanadaSenior Operations Clerk à Banque Nationale du Canada
Abdelhamid NaderAbdelhamid Nader
Agent administratif d'accueil à Banque national du CanadaAgent administratif d'accueil à Banque national du Canada